大同理财工行大同云州支行量体裁衣旺季新规
发布时间：2024年04月26日 点击：[9]人次
黄河新闻网大同讯 旺季营销以来，工商银行大同云州支行“顺势而为、借力发力”，以提升效益为目的，紧盯市场和客户需求，及时调整营销方向，不断加大力度，挖掘营销潜力，对接客户不同的金融需求，调整营销策略，个人理财业务成为拓客增存新抓手，量体裁衣旺季新规理财销售成效显著。
为了迅速占领理财市场，抢夺客户资源，紧紧抓住旺季流动资金活跃，个人客户理财产品需求旺盛的有利时机，制定个人理财业务计划、奖励措施，本着快抓、抓实、抓出成效的原则，契合市场特点，及时在全辖开展丰富多彩的营销活动，促进理财产品业务的快速发展。
把握无固定期限开放式理财产品流动性强、收益稳定、安全性高的产品特点，全力拓展市场，做大该产品规模；抓住工银理财“稳鑫智远”产品品牌体系，利用其风险低且收益机会高的特点，积极外拓新客户新资金；面对投资风险加大的现状，用好固定收益产品稳健的特征，着力拓展中端客户，该款产品成为个人理财产品增长的重要来源。
面对日趋激烈的市场竞争形势，进一步强化个人理财产品是“争揽客户的好产品、储蓄存款的蓄水池、中间业务收入的重要源泉”的思想认识，积极开展“六进”营销活动，紧盯同业、紧盯目标，大力开展市场外拓和精准营销，不断提高产品销售成功率。
该行结合银监会《商业银行理财产品销售管理办法》和该行《个人理财产品销售管理办法》等相关制度规定，严格规范售前、售中、售后各环节销售行为，认真查找日常工作中存在的隐患，加强业务培训，及时化解各项违规操作及经营风险。