近期，厦门市发生多起冒充投资平台客服以“平台回款”“清退回款”为由向投资者实施诈骗的案件。厦门警方发布紧急预警，提醒市民群众小心防范此类新骗术，避免遭受损失。1月30日，中国银保监会通过官方微信公众号发布的一则《关于防范以“官方回款”名义进行诈骗的风险提示》。文中强调，银保监会未设立或授权设立P2P网贷机构回款渠道！

遭遇 投资理财亏9万轻信“回款”又被骗数万

今年1月底，市民柯女士接到一个自称“××优选”客服的电话，称现在有最新的“平台回款”方案。由于柯女士前年确实在该平台投资并损失了 9 万元，一听现在能办理“回款”了，就赶紧添加了“客服”提供的微信号。

在微信里，柯女士先按对方要求提供了自己投资平台的名称、个人信息以及投资金额等信息。随后，她点击对方发送的链接下载了一款指定的App，并进行注册登录。

App上的“客服”向柯女士称：因有关部门的介入，公司现开展清退，先为部分用户回款，需要柯女士加入一个QQ 群。柯女士在加入 QQ 群后，为确认此事的真实性又单独加了几个群友，群友都表示“已经按照流程操作并收到了回款”。这让柯女士对“平台回款”深信不疑。

接着，群聊内发来了一个回款“方案图”供柯女士选择——实际上就是需要柯女士在该App上进行认购证券赚取返款。柯女士选择了“方案4”，即购买5000元证券返款30%的方案。当她将5000元转至“客服”提供的指定账号后，很快就通过App提现了6500元。

此后，“客服”称帮柯女士争取到了一个“联合回款方案”——四期回款返利兑付50%，但柯女士须购买5万元的证券。由于柯女士急于把之前在理财平台亏的钱“回款回来”，便按要求再次转出5万元。然而，这次她却没有等到所谓的“50%返利兑付”，而是“客服”再次要求选择下一个“方案”。当柯女士表示自己没钱了，只想提现5万元本金和25000元返利时，“客服”就没有了消息。此时，柯女士才意识到自己又被“收割”了一回，赶忙报警。

目前，该案件还在进一步侦办中。

揭秘 “快速返现”是诱饵要求“先垫资”都是诈骗

厦门市打击治理电信网络新型违法犯罪中心分析，此类骗局实际上是冒充客服类的升级版，诈骗套路一般分为：电话联系-加入群聊-下载App-认购证券返利。

不法分子往往冒充投资平台客服，打着落实“国家政策”旗号，以“平台回款”“清退回款”为由联系在该平台有投资经历的市民，称要给他们退款，甚至为了增加欺骗性还会将受害者拉进所谓“清退”“回款”的聊天群。在取得市民信任后，再诱导注册登录其提供的虚假平台，以注资、认购证券、缴纳税款、缴纳保证金等理由，让受害者转账。一开始往往都有快速返现，但这样的返现其实是诱饵，当市民加大投入资金后，便没有返利了。此类骗局正是利用了投资者急于兑付、回款的心理实施诈骗。

例如，在柯女士遭遇的“平台回款”骗局中，柯女士第一次收到的“回款”中，有一部分就是骗子垫付的“诱饵”，如果第二次柯女士不转钱，骗子就白白垫付了1500元，然而柯女士第二次还是相信了对方，又转了5万元给对方，最终上当受骗。

厦门警方提醒广大市民，针对此类投资平台“回款”的信息，投资者需要谨慎对待，在“回款”过程中要求先垫资的，都是诈骗！遇到类似问题，应向警方或者银保监会、金融办等官方机构咨询，千万不要轻信网上、社交群中的信息，以免再次受到财产损失。

导报记者 陈捷 曾艺轩 通讯员 洪恒亮/文 杨希/漫画

来源：海峡导报

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